Что такое кредитное плечо

6 ноября, 2020 - Евгения Корнейчук

Торговля на международном валютном рынке набирает популярность с каждым днем. Она позволяет стабильно фиксировать высокую прибыль. Таких возможностей нет ни на одной другой торговой площадке, и связаны они с услугой брокеров, которая называется — кредитное плечо. Новичкам этот термин часто кажется непонятным. В этой статье мы расскажем вам о том, что такое кредитное плечо в трейдинге. Вы узнаете как оно работает, в чем преимущества и недостатки его применения.

Базовая информация

Кредитное плечо — это отношение депозита трейдера к лоту, с которым он может работать. По сути, это беспроцентный кредит, предоставляемый брокером для совершения сделок на Форекс. Трейдер получает его под залог собственного депозита (маржи).

Смысл заключается в том, что вы получаете возможность совершать сделки на сумму, которые многократно больше ваших средств. Трейдинг с использованием финансового плеча называют маржинальной торговлей.

Такой подход позволяет существенно повысить прибыльность вашей торговой стратегии. Кредитное плечо Форекс дает возможность получать 50-100% процентов в день. Конечно, таких результатов можно добиться только при условии использования максимально рискованных стратегий, что делать ни в коем случае не рекомендуется.

Каким бывает кредитное плечо брокера?

Различные брокерские компании предоставляет в отношении маржинальной торговли разные условия. Причем для каждой группы активов они могут существенно отличаться. Размеры кредитного плеча у большинства брокеров варьируются от 1:50 до 1:1000. Теперь разберем, что означают эти соотношения.

Например, плечо Форекс 1:100 означает, что при депозите в 100 USD вы сможете использовать в торговле сумму до 100 000 USD. При этом из них 99 000 USD являются собственностью брокерской компании.

У некоторых фирм бывает плавающее кредитное плечо. Его значение в автоматическом режиме меняется, когда объем открытых сделок возрастает. Как правило, плавающее плечо пересчитывается в сторону уменьшения. Это позволяет снизить риски, и избежать существенных потерь. Такой подход особенно актуален для автоматического трейдинга.

К примеру, если вы используете по максимуму кредитное плечо размером 1:100, у вас появляется возможность быстро нарастить свой депозит. Буквально за несколько дней, можно увеличить его в несколько раз. Однако если потенциальный убыток в торговле превысит 40% от депозита, брокерская компания принудительно закроет позиции с отрицательной прибылью.

Финансовое плечо не сильно влияет на результаты трейдера. Однако оно напрямую связано с размером маржи под открытый ордер. Чем больше плечо, тем ниже маржинальные требования. При его невысоком размере (например, 1:5) вести агрессивную торговлю будет практически невозможно. Если же кредитное плечо составляет 1:100 и выше, трейдер получает возможность открывать позиции с большим лотом. Соответственно, и прибыль будет больше.

Как работает кредитное плечо?

Механика работы финансового плеча не связана с тем, что на счет трейдера брокер переводит какие-либо собственные средства. Кредитования происходит лишь в момент совершения сделки. При этом объем получаемой прибыли или убытка находится в прямо пропорциональной зависимости от размера плеча.

Отметим, что чем больше этот показатель, тем выше риски. Изменение котировок актива на один пипс измеряют фиксированной суммой. Она либо прибавляется к депозиту, либо формирует убытки.

Преимущества и недостатки плеча

Главным плюсом применения кредитного плеча является высокая прибыль. Известны случаи, когда трейдерам удавалось буквально за месяц наращивать размер депозита на десятки тысяч процентов. Однако такие прецеденты достаточно редки. Они являются скорее аномалией.

При этом маржинальная торговля потенциально более выгодна, чем традиционный трейдинг, при котором кредитное плечо не используется. На многих биржевых площадках такой услуги в принципе не предоставляют. В некоторых случаях, торгуя на фондовой бирже, вы сможете рассчитывать на кредитное плечо максимум к 1:3. Соответственно, для получения высокой прибыли необходим значительный капитал. Маржинальная торговля позволяет зарабатывать деньги и тем, кто не может себе позволить инвестировать сразу сумму от 100 000 USD и выше.

Еще одно преимущество использования кредитного плеча на Форекс заключается в том, что вы не сможете потерять больше денег, чем у вас на депозите. Несмотря на то, что вам фактически предоставляется кредит, вы рискуете только своими средствами, и ничего не должны за это брокерской компании.

При этом у такой услуги есть и явные недостатки. Использование кредитного плеча провоцирует трейдеров на применение более рискованных стратегий. Они в свою очередь сопряжены и с тем, что вместе с потенциальной прибылью растут и возможные убытки. Чрезмерное использования кредитного плеча может привести к огромному минусу по вашему депозиту всего за одну сделку. Именно с такими ситуациями сталкивается большинство трейдеров, теряющих деньги на Форекс. Чаще всего с подобным результат проявляется у новичков.

Особенности торговли с кредитным плечом

У многих новичков возникает вопрос: в чем выгода предоставления кредитного плеча со стороны брокера? Тем более, что эти деньги выдаются на беспроцентной основе. Все довольно просто. Чем большее кредитное плечо вы используете, тем выше комиссионные, которые получает брокер. Причем компании безразлично была ли ваша сделка прибыльной, или убыточной.

Свою прибыль на спреде или комиссии брокер в любом случае получит. При этом он ничем не рискует. Как только потенциальный убыток по открытой позиции достигает предельного показателя залога, сделка закрывается принудительно (Margin-Call). В результате трейдер остается с убытками, а брокер полностью возвращает предоставленный кредит, и получает прибыль в виде комиссии.

К использованию финансового плеча нужно подходить предельно осторожно. Не пытайтесь применять его по-максимуму. Поскольку одна убыточная сделка может быстро «убить» ваш депозит. Поэтому не стоит жадничать. Трейдинг — это не игра в казино. На рынке выживают лишь те, кто играет в долгую. Успешный трейдер — это не тот, кто срывает за одну сделку сумму, превышающую весь его депозит. Необходимо научиться стабильно получать прибыль по результатам закрытия множества как прибыльных, так и убыточных позиций.

Правильный мани менеджмент — залог успеха на Форекс. Рекомендуем не рисковать в одной сделке суммой, превышающей 5% от вашего депозита. Чем консервативней ваша торговая стратегия, тем с меньшим числом риском вы столкнетесь. Лучше уверенно и стабильно генерировать 30-60% в месяц, чем пытаться за неделю стать миллионерам. Отметим, что есть примеры, когда трейдерам действительно удавалось добиваться фантастических результатов в торговле за короткий срок за счет использования кредитного плеча. Но их также мало, как и тех, кому удавалось выигрывать в лотерею, или обыгрывать казино. Поэтому к применению кредитного плеча следует относиться предельно осторожно. В этом случае вы сможете войти в число тех трейдеров, которые стабильно получают профит на Форекс.